איך מחשבים תשואה לנכס? מדריך למשקיע הנבון!

השאירו פרטים למנהל נכסים אישי

  1. חברת ניהול נכסים
  2. מגזין
  3. איך מחשבים תשואה

בין אם אתם בעלי דירה להשקעה, שוקלים לרכוש נכס נוסף או בוחנים את רווחיות הנכס הקיים שלכם – חישוב תשואת הנדל"ן הוא כלי הכרחי לקבלת החלטות כלכליות מבוססות. הבנת המושג “תשואה” והאופן בו מחשבים אותה תאפשר לכם להשוות בין השקעות, לזהות הזדמנויות, ולמדוד את הביצועים של הנכס שלכם לאורך זמן.

מהי תשואה?

תשואה היא מדד פיננסי שמבטא את יחס הרווח (הכנסה) שמניב הנכס ביחס לעלות ההשקעה בו.
היא מחושבת באחוזים, ומאפשרת להבין כמה כסף “עובד בשבילכם” מתוך כל שקל שהשקעתם.

סוגי תשואות עיקריים

  1. תשואה ברוטו – חישוב פשוט של הכנסה מהנכס ביחס למחיר הרכישה.

  2. תשואה נטו – כוללת הפחתת הוצאות שוטפות כמו ארנונה, תחזוקה, דמי ניהול ומיסים.

  3. תשואה כוללת (Total Return) – כוללת גם עליית ערך הנכס לאורך זמן.

נוסחה בסיסית לחישוב תשואה ברוטו:

תשואה שנתית ברוטו (%) = (שכר דירה חודשי × 12 חודשים) ÷ מחיר רכישה × 100

דוגמה:

  • רכשתם דירה ב־1,000,000 ש"ח

  • שכר דירה חודשי = 4,500 ש"ח

    4,500 × 12 = 54,000 ש"ח בשנה.
    (54,000 ÷ 1,000,000) × 100 = 5.4% תשואה ברוטו.

    תשואה נטו – מדויקת יותר

    כדי להבין את הרווח האמיתי, חשוב להפחית מההכנסה את ההוצאות השוטפות.

    אלו עשויות לכלול:

    • ארנונה (אם לא משולמת ע"י הדייר)

    • ועד בית

    • ביטוח מבנה

    • תיקונים ותחזוקה

    • דמי ניהול לחברת ניהול נכסים

    • עלויות פרסום / תיווך בעת החלפת שוכר

    • מיסים (כמו מס הכנסה על שכירות או מס רכישה)

    דוגמה:

    שכר דירה שנתי: 54,000 ₪
    הוצאות שנתיות: 9,000 ₪
    הכנסה נטו: 45,000 ₪

    מחיר רכישה: 1,000,000 ₪

    (45,000 ÷ 1,000,000) × 100 = 4.5% תשואה נטו

    איך משפרים תשואה

     

    1. בחירה נכונה של נכס – מיקום, ביקוש גבוה, פוטנציאל השבחה

    2. ניהול איכותי – צמצום תקופות ריקות, תחזוקה מונעת, דיירים יציבים

    3. שדרוג הנכס – מטבח, אמבטיה, ריהוט חלקי

    4. חלוקת דירות גדולות לשתי יחידות (בכפוף לחוק)

    5. בחירה נכונה של מסלול מיסוי על שכירות

      חשיבות ליווי מקצועי

      חברת ניהול נכסים מיומנת לא רק שומרת על ערך הנכס – אלא עוזרת בפועל להעלות את התשואה דרך בחירת דיירים,טיפול מהיר בבעיות, ניהול כלכלי שקוף, ועדכון שכר דירה בהתאם לשוק

       

      מדדו, נתחו, ורק אז תחליטו

      אם אתם רוצים לדעת אם הנכס שלכם “עובד בשבילכם”, אם שווה להשקיע בנכס מסוים, או אם ניתן לשפר את ההכנסה . התחילו במדידת התשואה

השאירו פרטים למנהל נכסים אישי

האם העסקה שאתם בודקים שווה? 

סרט הדרכה קצר וענייני על התחשיב המתמטי לבדיקת תשואה על נכס ותשואה על הון ומה ההבדלים ביניהם. אם אתם חושבים לקנת נכס להשקעה זה התחשיב שעליכם לעשות. יתרה מכך, זה התחשיב שיציל אתכם אם אי פעם תתפוצץ בועת הנדל"ן. 

 

 

קונים תשואה- המדריך

לקוחות מספרים

אני מחזיק שתי דירות בתל אביב ובירושלים, אבל מתגורר קבוע בארה"ב.  הצוות זמין, ענייני, ומדויק . מרגיש שיש לי נציג אמין בארץ.

דניאל ל. | לוס אנג'לס, USA

לאחר שניסיתי לנהל את הדירה לבד במשך שנתיים, הבנתי כמה כאב ראש זה עלול להיות – מרדיפה אחרי שוכרים ועד תיקונים לא נגמרים. מאז שהעברתי את הנכס לניהול של החברה, אני פשוט לא מתעסקת בזה בכלל. הכול מתנהל בצורה מסודרת, עם שקיפות מלאה ודוחות ברורים. מומלץ מכל הלב!

אורית. ג

מאז שעברתי לניהול מקצועי, הכול מתנהל כמו שצריך. יש לי שקיפות מלאה,  השכירות פשוט נכנסת כל חודש בלי דאגות. שירות מעולה, יחס אישי, ואני רק מתחרט שלא עשיתי את זה קודם.

יואב. ש, חיפה

עלינו

אנו חברת ניהול נכסים ותיקה עם ניסיון של שנים בניהול מקצועי של נכסים מכל הסוגים במרכז הארץ ובאזורים נוספים. תיק הלקוחות שלנו כולל מאות דירות שכורות, מבנים מסחריים, ונכסים של תושבי חוץ שמבקשים שקט נפשי וניהול מקצועי מרחוק. אנו מציעים שירות אישי, מדויק ושקוף , תוך שילוב בין ניסיון מוכח, זמינות גבוהה ומערכות ניהול מתקדמות. בין אם אתם בעלי דירה אחת או תיק השקעות רחב – אצלנו הנכס שלכם מנוהל באחריות.

סל השירותים שלנו

- ניסיון בניהול נכסים בתשואות גבוהות

- ללא עמלות תיווך ועלויות חבויות

- מציאת שוכרים מתאימים בזמן המהיר ביותר

- ניהול בטחונות שוכרים

- אחזקת מבנים שוטפת

- עבודה מול בעלי מקצוע אמינים ומקצועיים

- חוזים מקצועיים באמצעות עורכי דין

- עבודה ללא התחייבות עם אפשרות יציאה ללא קנסות

שאלות נפוצות בנושא ניהול נכסים

כל מה שרציתם לדעת על ניהול נכסים!

מה כוללים שירותי ניהול לדירה מושכרת לטווח ארוך?

השירות כולל איתור שוכרים, בדיקת רקע ואיתנות פיננסית, ניסוח חוזה שכירות, גביית תשלומים, טיפול בתקלות, ניהול תקשורת עם הדיירים, פיקוח תקופתי על הנכס, וייעוץ משפטי במקרה של הפרת חוזה או צורך בפינוי.

האם החברה אחראית גם על תיקונים בדירה?

כן. החברה מזמינה בעלי מקצוע מוסמכים לתיקון תקלות, בתיאום עם בעל הדירה, בהתאם למדיניות מוסכמת מראש ולרמות תקציב שנקבעות מראש.

מה קורה אם שוכר מפסיק לשלם?

חברת ניהול נכסים מקצועית פועלת מידית מול השוכר, לרוב תוך שליחת התראה רשמית ופתיחת הליך מוסדר לפינוי במקרה הצורך. לחברות רבות יש ניסיון בהתנהלות מול עורכי דין והוצאה לפועל – מה שמזרז תהליכים ומפחית נזקים.

מה כולל חוזה מול חברת ניהול?

חוזה השירות מגדיר את גבולות הסמכות של החברה, תחומי האחריות, מודל התשלום, זמני תגובה, תקופות התחייבות ותנאים לביטול ההתקשרות. חוזה מסודר שומר על שני הצדדים.

האם אפשר לנהל יותר מדירה אחת תחת אותה חברה?

בהחלט. משקיעים עם מספר נכסים (למשל כמה דירות בעיר אחת או פריסה ארצית)  יכולים ליהנות משירות ניהול נכסים שירות כוללני ומעקב מרוכז בדוחות מאוחדים.

האם החברה מטפלת גם בתשלומים לעירייה, גז, מים וחשמל?

כן – לפי הסכם השירות. ברוב המקרים, התשלומים מתבצעים על ידי הדיירים. אך כאשר הדירה ריקה או אם בעל הנכס מבקש זאת – חברת הניהול יכולה לטפל גם בתשלומים האלה באופן מסודר ובשמירה על קבלות.

האם חברת הניהול דואגת למציאת שוכרים חדשים בסיום חוזה?

כן. החברה מפרסמת את הדירה, מציגה את הנכס למתעניינים ודואגת למציאת שוכרים חדשים.

האם החברה מטפלת גם בשיפוץ או שדרוג של הנכס?

כן – לפי צורך. בין אם מדובר בשיפוץ לפני השכרה, צביעה, תיקוני אינסטלציה או שדרוג מטבח, חברת הניהול מפעילה קבלני משנה ומפקחת על העבודה, תוך עדכון הבעלים ושמירה על מסגרת התקציב.

כמה עולה ניהול נכס למגורים לטווח ארוך?

לרוב מדובר באחוז משכר הדירה החודשי (5%-10%), בתוספת תשלום עבור שירותים מיוחדים כמו השכרת הנכס מחדש, פיקוח ועבודות שיפוץ

האם ניתן לנהל עבורי דירה לתיירות (Airbnb) דרך חברת ניהול נכסים?

כן. ניתן ליהנות משירות מלא הכולל פרסום בפלטפורמות, ניהול הזמנות, ניקיון בין אורחים, מענה לאורחים 24/7, תמחור דינמי ועוד.

מה היתרון בניהול דירת נופש דרך חברת ניהול נכסים?

תפעול עצמאי של דירה לתיירות דורש זמן, זמינות מיידית וטיפול באורחים. חברת ניהול דואגת להכול – גם לשירות, גם לנראות וגם למקסום הרווחים.

באיזה אופן ניהול נכס מסחרי שונה מניהול דירה?

נכסים מסחריים מצריכים ידע בתחום העסקי: חוזים גמישים, הבנת תשלומי ארנונה מסחרית, ניהול שטחים משותפים, טיפול בלקוחות עסקיים ותחזוקה בהתאם לתקנים.

האם ניתן לקבל שירות גם לניהול חניון, מחסנים או משרדים?

בהחלט. חברות ניהול מציעות שירותים גם למתחמים כאלה, כולל ניהול מערכות אבטחה, תשלומים שוטפים, גבייה, ניקיון, תחזוקה ודו"חות.

מי אחראי על מו"מ עם שוכרים חדשים?

חברת הניהול מנהלת את התהליך בשיתוף עם הבעלים, ויכולה גם להמליץ על מודל שיווקי מתאים והערכת שווי שוק עדכנית.

איך פועל ניהול נכסים עבור בעלי דירות שמתגוררים בחו"ל?

תושבי חוץ יכולים להסמיך את חברת הניהול לפעול בשמם: טיפול בהשכרה, תשלום חשבונות, תחזוקה, דיווח לרשויות, עדכון מסודר, ואף ייצוג מול עירייה, ספקים או דיירים.

האם אני צריך להגיע לארץ כדי לחדש חוזה שכירות?

לא. ניתן לחתום על חוזים מרחוק עם חתימה דיגיטלית. החברה תוכל לנהל את כל התהליך עבורך ולשלוח עדכונים מסודרים במייל או בפורטל ייעודי.

שלחו לנו הודעה

דברו איתנו